많은 이들은 부자들의 투자가 언제나 대담하고 고위험을 감수하는 전략이라 오해하곤 합니다. 그러나 현실은 정반대입니다. 진짜 부자일수록 '기본'에 충실한 투자를 우선시한다고 합니다. 시장이 혼란스러울수록, 급등과 급락이 반복될수록, 이들은 더더욱 기본으로 돌아갑니다. 왜일까요? 그 이유는 명확합니다. ‘기본’은 시장이 흔들려도 흔들리지 않는 유일한 원칙이기 때문입니다.
위기가 반복될수록 강해지는 확신: "기회는 공포 속에 온다"
부자들은 시장의 위기를 두려워하지 않는다고 합니다. 오히려 기회로 삼습니다. 2008년 글로벌 금융위기, 2020년 코로나 팬데믹, 그리고 2025년 현재의 미중 무역 긴장 상황까지. 이들은 공통적으로 투자자들에게 ‘공포’를 심어주는 시기였습니다. 하지만 이 시기를 돌아보면 부자들은 매도보다는 매수를 선택했습니다.
왜일까요? 그들은 과거 데이터를 알고 있고, 시스템이 붕괴하지 않는 한 위기 뒤에는 반드시 부양책이 따른다는 것을 압니다. 즉, 공포가 클수록 반등도 크다는 역사적 패턴을 알고 있는 것입니다. 그들은 단순히 심리에 휩쓸리지 않습니다. '두려움 속에 기회가 있다'는 말은 그저 격언이 아니라 부자들의 행동 원칙이라고 합니다.
또한 부자들은 이러한 위기 시기를 통해 자산의 구조를 재정비합니다. 자산을 방어적으로 운용하면서도 미래 반등에 대한 포지셔닝을 빠르게 완료합니다. '지금은 버티는 구간'이 아니라, '다음 도약을 준비하는 구간'으로 인식한다는 점이 일반 투자자들과의 가장 큰 차이입니다.
"싸졌다는 건 악재가 반영됐다는 뜻"… PBR을 읽는 부자들
한국 증시가 PBR 0.85배 이하로 떨어졌다는 건 무엇을 의미할까요? 표면적으로는 "증시가 싸졌다"는 의미지만, 진짜 의미는 다릅니다. ‘악재가 이미 대부분 반영된 상태’라는 뜻입니다. 진짜 부자들은 이 신호를 누구보다 빠르게 감지합니다.
자산이 저평가되었다는 건, 하방 리스크는 줄고, 상승 여지는 커졌다는 뜻입니다. 따라서 시장 참여자 대부분이 공포에 빠져 매도할 때, 그들은 매수 버튼을 누릅니다. 그리고 말합니다.
"기회는 언제나 소수의 몫이다."
특히 부자들은 단순히 지수의 움직임만 보지 않습니다. PBR, PER, ROE와 같은 기업 가치지표를 꼼꼼히 살핀다고 합니다. 현재가 얼마나 싸졌는지, 어느 정도의 회복 가능성이 있는지 수치 기반으로 판단합니다. 이는 감정이 아닌 데이터 기반의 결정이며, 손실 회피가 아닌 수익 실현을 위한 준비입니다.
결과적으로 그들은 시장이 공포에 빠졌을 때 물밑에서 조용히 매집을 시작합니다. 그리고 시장이 다시 회복 국면에 들어설 때, 가장 먼저 수익을 실현하는 쪽은 언제나 이들입니다.
집중보다 분산, 타이밍보다 시간… 부자들의 기본 전략
부자들의 투자는 놀랍도록 단순합니다. 그들은 ‘기본에 충실한 전략’이야말로 장기적으로 가장 높은 수익률을 준다는 사실을 잘 알고 있습니다.
- 하나의 종목에 올인하지 않는다 → 섹터, 산업, 국가에 걸쳐 분산 투자
- 하락장에서 몰빵하지 않는다 → 여러 차례에 나눠서 분할 매수
- 단기 예측보다는 확률 게임을 한다 → 시간을 내 편으로 만든다
즉, 이들은 언제 오를지를 맞추기보다는 오를 때까지 기다릴 수 있는 구조를 만듭니다.
이러한 전략은 '복잡한 기술적 분석'보다는 '단순한 원칙'에 의존합니다. 부자들이 선호하는 방식은, 무수히 많은 정보 속에서 길을 찾는 것이 아니라, 시장의 본질과 흐름을 읽는 것입니다. 그들은 '시간이 지나면 자산은 회복된다'는 경제의 순환 논리에 베팅합니다. 이 때문에 성급히 움직이기보다는 느리게 가더라도 정확하게 움직이는 것을 더 선호한다고 합니다.
이러한 기본 전략은 하락기에도 큰 충격 없이 포트폴리오를 유지하게 해주며, 반등기에는 안정적인 수익으로 이어집니다. 부자들이 자산을 잃지 않고 오히려 늘려가는 이유는 여기 있습니다.
ETF와 단기 채권 활용: 리스크는 낮추고 유동성은 확보
최근 시장처럼 변동성이 높은 시기에는 종목 관리가 어렵습니다. 따라서 부자들은 ETF(상장지수펀드)를 활용해 리스크를 낮추고 시장 평균 수익률을 확보하려 한다고 합니다.
또한 금리 불확실성이 클수록 장기 채권보다는 단기 채권으로 리스크를 줄입니다. 단기 채권은 유동성이 높고 금리 변동에 덜 민감하기 때문에, 현금 흐름을 안정적으로 유지할 수 있는 수단입니다.
부자들은 이처럼 현금을 완전히 투자하지도 않고, 놀리지도 않는다고 합니다. 필요한 유동성은 확보하되, 남는 자금은 효율적으로 굴릴 수 있는 안전자산에 배분합니다.
또한 ETF는 다양한 테마, 국가, 업종에 쉽게 접근할 수 있는 장점이 있어, 정보에 기반한 선택과 리스크 관리에 모두 유리합니다. 특히 최근에는 인공지능, ESG, 배당주 등 특정 테마형 ETF가 부자들의 주요 타깃이 되고 있습니다. 개별 종목보다 안정적이며, 매수와 매도 시점에서도 시장을 따라가기에 비교적 쉬운 구조입니다.
손절이 늦었을 땐 리밸런싱이 답이다
지금처럼 시장이 이미 많이 빠진 시점에선 ‘손절’보다는 ‘리밸런싱’이 필요한 시점으로 보입니다. 부자들은 포트폴리오 내 자산 간 비중을 조정하며 리스크를 관리합니다.
- 주식이 너무 많다면 채권이나 대체자산으로 일부 이동
- 특정 섹터 비중이 지나치게 높다면 재조정
- 성장주 vs. 가치주 비중도 상황에 따라 유연하게 조절
이런 전략은 장기적 복원을 위한 재배치 입니다. 부자들은 손실을 마주했을 때 ‘팔고 도망치기’보다 ‘구조를 손보는 것’이 더 중요하다는 사실을 압니다.
감정에 휘둘려 충동적으로 매도하는 대신, 이들은 ‘구조적 대응’을 선택합니다. 이 과정은 전문가의 조언을 받을 수도 있고, 장기적 자산계획과 연계되기도 합니다. 중요한 건, 기본 원칙에 따라 조정하는 것입니다. 리밸런싱을 통해 불필요한 리스크를 줄이고, 다시 상승장이 왔을 때 최대한의 수익을 낼 수 있는 구조로 만들 수 있습니다.
결론: 부자들은 기본이 가장 강하다는 걸 이미 알고 있다
시장은 언제나 흔들립니다. 하지만 진짜 부자들은 말합니다.
"시장은 언제나 위기를 극복해왔다. 그 안에서 기회를 잡는 건 결국 기본에 충실한 사람들뿐이다."
그들은 복잡한 차트보다 현금 흐름, 밸류에이션, 분산의 원칙에 더 집중합니다. 그리고 기다립니다. 시간은 기본에 충실한 투자자들의 편이기 때문입니다.
‘기본’이란 단어가 진부하게 들릴 수 있습니다. 하지만 자산을 지키고, 불리는 데 있어 이보다 더 강력한 무기는 없습니다. 부자들이 위기 속에서도 기회를 만들 수 있었던 이유는 단 하나, 기본에 끝까지 충실했기 때문입니다.